Мониторинг личных финансов – Итоги 2-х месяцев

Опишу, какой в конечном итоге получилась система мониторинга личных финансов.

Это обычный Excel файл с 7 закладками.

1. План семейного бюджета на 2011 год (с него я начал), в котором, как я уже упоминал, я учел все (ну или почти все) затраты и доходы. Все было разбито на категории, чтобы видеть распределение затрат по категориям.

2. Закладка со списком категорий – справочная таблица, в терминологии баз данных – таблицы для связи один-ко-многим.  Чтобы категории не вбивать каждый раз руками, а выбирать из списка.

3. Закладка с фактическими тратами. В эту таблицу следует регулярно, по возможности каждый день, заносить данные обо всех тратах и доходах, с указанием даты, категории и короткого описания/наименования.

4. Сводная таблица, на основе данных фактических затрат, которая позволяет представлять данные практически в любом виде, группировать по датам, категориям, подкатегориям и пр.

5. Закладка со сравнением фактических трат/доходов с планом бюджета. Позволяет оценить, в каких категориях мы промахнулись планом.

6. Суммарная таблица с суточными тратами по дням, представляющая собой сумму всех трат и доходов за сутки и прогноз денежных потоков на основе трендов полученных из фактических трат.

7. Отдельно выделенная закладка с планом выплат по ипотеке. Статья существенная, поэтому требует более детального анализа.

Итак, уже на протяжении 2 месяцев я тщательно слежу за личными финансами, заношу все наши семейные траты и доходы. В результате я уже могу точно сказать, что с выплатами по ипотеке, мы выходим на нулевой NCF к концу каждого месяца на протяжении года, но уже начиная с конца 2011 года, NCF становится положительным, что немного радует, но этот нулевой период вызывает определенные опасения. Непредвиденные траты (несмотря на то что я их постарался учесть) еще никто не отменял. Также выяснилось, что наши затраты в сутки составляют около 48% доходов (надо расти).

Посмотрим, что будет дальше.

Share
  1. Привет!

    Можешь выложить файл на обменник, естественно без личной инфы.

    или хотя бы насчет второй вкладки поясни плиз, как это реализовать

  2. Да конечно, могу выложить, у меня есть шаблон. чуть-чуть только приведу его в порядок.

  3. Спасибо! Жду.

  4. Владимир, привет!)

    Извини, что надоедаю, ты не сделал еще шаблон?

  5. Файл готов, выложил отдельным постом – http://volvlad.com/?p=259

  6. Спасибо!

Leave a Comment


NOTE - You can use these HTML tags and attributes:
<a href="" title=""> <abbr title=""> <acronym title=""> <b> <blockquote cite=""> <cite> <code> <del datetime=""> <em> <i> <q cite=""> <s> <strike> <strong>