Мониторинг личных финансов – Итоги 2-х месяцев

Опишу, какой в конечном итоге получилась система мониторинга личных финансов.

Это обычный Excel файл с 7 закладками.

1. План семейного бюджета на 2011 год (с него я начал), в котором, как я уже упоминал, я учел все (ну или почти все) затраты и доходы. Все было разбито на категории, чтобы видеть распределение затрат по категориям.

2. Закладка со списком категорий – справочная таблица, в терминологии баз данных – таблицы для связи один-ко-многим.  Чтобы категории не вбивать каждый раз руками, а выбирать из списка.

3. Закладка с фактическими тратами. В эту таблицу следует регулярно, по возможности каждый день, заносить данные обо всех тратах и доходах, с указанием даты, категории и короткого описания/наименования.

4. Сводная таблица, на основе данных фактических затрат, которая позволяет представлять данные практически в любом виде, группировать по датам, категориям, подкатегориям и пр.

5. Закладка со сравнением фактических трат/доходов с планом бюджета. Позволяет оценить, в каких категориях мы промахнулись планом.

6. Суммарная таблица с суточными тратами по дням, представляющая собой сумму всех трат и доходов за сутки и прогноз денежных потоков на основе трендов полученных из фактических трат.

7. Отдельно выделенная закладка с планом выплат по ипотеке. Статья существенная, поэтому требует более детального анализа.

Итак, уже на протяжении 2 месяцев я тщательно слежу за личными финансами, заношу все наши семейные траты и доходы. В результате я уже могу точно сказать, что с выплатами по ипотеке, мы выходим на нулевой NCF к концу каждого месяца на протяжении года, но уже начиная с конца 2011 года, NCF становится положительным, что немного радует, но этот нулевой период вызывает определенные опасения. Непредвиденные траты (несмотря на то что я их постарался учесть) еще никто не отменял. Также выяснилось, что наши затраты в сутки составляют около 48% доходов (надо расти).

Посмотрим, что будет дальше.

Share

6 Comments

  1. Dmitriy

    Привет!

    Можешь выложить файл на обменник, естественно без личной инфы.

    или хотя бы насчет второй вкладки поясни плиз, как это реализовать

Leave a Reply

Your email address will not be published. Required fields are marked *